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Planificación del patrimonio

A lo largo de los años, he acumulado un patrimonio considerable. ¿Cómo podría pasarle a mi familia mis activos sin agobiarlos con los impuestos?

Muchos creen que el fin de crear testamentos, fideicomisos y otras estrategias es disminuir los impuestos después de su muerte. Si bien es cierto, reducir la carga tributaria a su familia es el resultado de una buena planificación, no es el único propósito. La planificación del patrimonio es de gran utilidad con la estrategia para la jubilación ya que ayuda a distribuir sus activos, permitiendo un flujo suficiente de dinero para sobrevivir mientras se transmite una parte del patrimonio a los miembros de su familia. La clave es conseguir asesoría legal, tributaria y financiera.

Para ser sinceros, la planificación del patrimonio no es tarea sencilla. Implica muchas verdades de las que, por lo general, no se habla, como la suma total de sus bienes y cómo debería administrarse cuando usted ya no esté. Una vez que estos temas salgan a la luz, se hayan comprendido y tratado, la mayoría de personas experimentan un gran alivio al saber que han hecho lo correcto para ellos y sus familias.

Si ha llegado hasta este punto con WSLife.com, es probable que sepa que su patrimonio es todo lo que posee (así como la parte de lo que posee en común con otras personas). Su patrimonio incluye activos tangibles (automóviles y joyas, por ejemplo), propiedades (casas, una granja), cuentas bancarias, pólizas de seguros de vida, acciones, bonos y otras propiedades. Dicho de la manera más sencilla, la planificación del patrimonio determina quién recibirá cuáles porciones de su patrimonio después de su fallecimiento.

Sin esta planificación, la decisión le concierne al estado, quien, por lo general, impone impuestos más elevados. Tal hecho, junto con no saber cuáles eran sus deseos, pueden costarle mucho a su familia.

No permita que las prestaciones tributarias lo consuman demasiado. Algunas personas realizan una planificación impositiva tan profunda que no guardan el suficiente dinero para sobrevivir. Una planificación de patrimonio eficaz puede hacer maravillas para reducir los impuestos en el futuro, pero también pueden disminuir la calidad de vida hoy en día. Estas planificaciones representan un gran trabajo legal, pero no son realistas.

Debido a que los testamentos y los fideicomisos son documentos legales, necesitará la ayuda un de abogado.

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